随着银行对企业账户中止年检，不法分子嗅到了“商机”！
前几天，东莞亿通实业有限公司出纳接到电话，被央求参与一个QQ群，理由是年检账。QQ群里的“亿通老板沈教员”让出纳把268万的合同款转到广西某供应商的账户上。幸运的是，公司财务负责人咨询了建行东莞桥头支行大堂经理阮志鹏，确认是诈骗后，胜利阻拦了客户被骗的248.5万元。
据东莞分行引见，在不法分子诈骗手段不时升级的新形势下，在不时加大防骗宣扬教育力度的同时，自动提升一线网点员工防骗技艺，全力保证客户资金平安。往年一季度，分支机构共截获诈骗案件85起，其中公司账户年检诈骗案件41起，团体电信诈骗案件44起，截获金额近千万元。
案例:
“阮经理，我们公司最近在工商局换了公司称号。你们银行有说要对公司账户中止年检吗？”3月19日下午，建行东莞桥头支行大堂经理阮志鹏接到东莞某实业公司财务人员的电话。
“公司账目年检？”阮志鹏立刻警觉到状况不对。他仔细讯问后得知，当天中午公司出纳接到电话，以年检账为由，让他参与一个QQ群。QQ群里某公司老板沈教员让出纳将合同金额268万元转到广西某供应商账户。
至此，阮志鹏确认这是一同诈骗事情，立刻央求公司财务负责人报警，并立刻上报分公司负责人。这是案件的次第。支行负责人快速向分行部门反映，并布置运营主管查询某公司买卖流水。发觉对方账户是中国树立银行广西河池江北支行的一个对公账户，立刻查询该账户在广西的买卖流水，发觉已向一个团体账户停止了两次跨行转账。
“狡诈者曾经在经过网上银行转移资金。我们必需和诈骗犯抢时间。”在分行会计运营管理部的指点下，桥头支行员工经过行内系统快速与广西河池江北支行取得联系。在快速确认身份后，他们采取特地措施，尽快暂停了这个账户的网银渠道功用。“账户里还有189.9万元没转！”看到账户曾经被暂停网银渠道，往常分行的员工大大松了一口吻。
“之前，诈骗分子经过网银向团体账户转账约70万元。我们应当竭力挽回客户的经济丧失”。在分行会计与运营管理部的辅佐下，分行员工不时核对可疑账目。经过查询主次账户，觉察被骗款项区分流入建行、工行、农行团体账户，建行团体账户余额约58.6万元。分行立刻协作公安机关冻结了涉案建行账户。至此，在分行会计运营管理部与桥头支行上下联动、亲密协作下，及时堵截被骗的某通实业有限公司268万元，追回资金约248.5万元。
随后，该支行致电正在报案的某公司财务负责人，告知其已胜利阻拦诈骗账户内资金248.5万元，并冷静合作警方及时冻结了已被诈骗分子转入其他银行团体账户的资金。
“太感谢你了。幸而建行员工技术熟练，办事效率高，不然我们公司就亏大了。”某公司财务负责人得知建行胜利截留追回248.5万元后适得其反。
相关链接:防骗时期企业账户年检。
2020年11月12日，东莞市反诈骗中心公布急切提示:近日，我市警方义务觉察，具有冒充公司老板的“升级版”诈骗手法，诈骗团伙通过仔细制造的脚本诱导公司财务人员转账汇款:
第一步:骗子A冒充“银行年审员”，以对公账户年审为由，恳求企业财务人员加QQ/微信，发“法人托付书”。
第二步，将财务人员拉入QQ/微信群，群内有“老板、经理”(骗子B)等人。“老板们”在群里让财务跟进银行账户的事情，取得了财务人员的怀疑。
第三步:“老板”以代扣税款、工程款、合同保证金、资金借款等为由，恳求财务立行将钱转到指定银行账户。，而财务人员不加识别就随意转账，招致被骗。
对此，建行东莞分行提示各企业用户:
1.接到生疏电话不要慌。第一时间联系或去银行确认。
2.不要增加不明人士的微信/QQ，不要在网上向其提供企业音讯，以免音讯激进。
3.那些宣称银行人员可以在网上为企业收费并索要费用的人不要轻信。
4.假定宣称需求转移预扣税，则必需是绑定的银行帐户，而不是外部帐户。
5.肯定要保管银行的正式联系方式，以备不时之需。
6.假定不慎受骗受骗，请保管好证据并报警。hyperledger（hyperledger是linux基金会发起的）
采写南都记者梁金娣通讯员李健
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