停手：无基金资格人员不得通过朋友圈、微信、短信等转发推送基金宣传推介材料，某机构因此被罚！| 案例2022年第125期

原创 小壹口 壹口合规 2022-11-24 00:00 发表于北京

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2022年11月7日，福建证监局发布处罚决定，对某基金销售机构采取责令改正的行政监管措施。

因基金销售业务违规被罚

经监管部门调查，该基金销售机构存在部分未取得基金从业资格人员参与基金销售、相关基金销售合规风控人员未取得基金从业资格、个别未取得基金从业资格人员在微信朋友圈开展基金宣传推介等问题。

上述问题分别违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第三十条第二款、《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第十七条的相关规定。

类似的无证参与基金销售活动的处罚，在证券公司也是偶有发生：

1.2022年3月25日，天津局对某证券公司天津分公司采取出具警示函的监管措施，因该分支机构存不具备基金从业资格人员违规参与基金销售活动等情况。

2.2021年10月29日，贵州局对辖区某证券营业部采取出具警示函的监管措施，因该营业部存在不具备基金从业资格、非营销岗位人员违规参与基金销售活动的情况。

无资格人员不得在朋友圈转发基金宣传材料

对于基金销售活动的管理，监管的要求是非常严格的。即使对于大众所熟知的公募基金，依然要严格遵守这些要求。按照规则，从事基金宣传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格。

但是在实践中，对于无基金资格人员能否在朋友圈、微信群、短信等公开或非公开渠道转发基金宣传推介材料，还是存在一定争议。

本案例的出现则给出了明确的答案：不能如此操作，属于违规行为！

此处还有一个概念需要明确，那就是什么是基金宣传推介材料？

对此，监管也是给了明确的范围，具体包括： （一）公开出版资料； （二）宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料； （三）海报、户外广告； （四）电视、电影、广播、自媒体、互联网资料、公共网站链接广告、短信、微信及其他音像或者通讯资料； （五）中国证监会规定的其他材料。

因此，即使是对于公司统一制定的基金宣传推介资料，无基金资格的从业人员也是不能转发推送的！

基金销售行为的范围？哪些人员需要基金资格？

接着上面的讨论，再说一下：哪些活动属于基金销售活动？

按照监管定义，《基金销售管理办法》第二条规定：基金销售是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。

按此要求，基金销售活动主要包括四类：开立基金账户；宣传推介基金；办理基金发售、申购与赎回；基金账户信息查询。

综上，对于从事上述与基金销售活动相关的工作人员，均应取得基金资格。

券业合规证券公司及从业人员监管处罚信息库（汇集了2021年以来的罚单）。

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